اهمية ادارة المخاطر في التداول للمتداولين
تعد ادارة المخاطر في التداول اليومي -والتداول بمفهومه الأشمل والأعّم- تُشكل أهمية قصوى، ويُقصد بها مجموعة من التدابير والإجراءات التي تتم قبل أو أثناء التداول، مثل التعيين المُسبق لمستويات وقف الخسارة أو الاهتمام بتنويع الاستثمارات، وتكون الغاية من ذلك توفير أعلى حماية ممكنة لرأس المال وبالتبعية تقليل المخاطر المُحتملة.
يتم وضع أسس إدارة المخاطر تبعاً لمدى قدرة كل متداول على تحمله له، ويجب أيضاً احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد والحفاظ على جزء مناسب من المحفظة الاستثمارية لتعويض المبلغ المُحتمل خسارته، بمعنى أن التداول اليومي من الممكن أن يحتوي على نسبة عالية من المخاطر عند فتح الصفقات وإغلاقها في نفس اليوم، ومن ثم فإن وضع آلية واضحة لإدارة هذه المخاطر بناءً على استعدادك لخسارة جزء من أموالك مقابل العائد المتوقع من حجم الصفقات المفتوحة والحفاظ على جزء من المحفظة لتعويض هذه الخسائر -حال التعرض لها- فيما بعد.
ماهي ادارة المخاطر في التداول في التداول اليومي ؟
تساعد استراتيجيات وأدوات ادارة المخاطر في التداول المتداولين على الحد من حجم خسائرهم المالية وتقليل مخاطر إغلاق المراكز بشكل غير متوقع بسبب عدم كفاية الأموال في حساب التداول الخاص بهم.
يمكنك ادارة المخاطر في التداول عن طريق تحديد وتقييم أي تحديات محتملة قد تؤثر على خطة التداول الخاصة بك، من خلال التفكير في العوامل التي يمكن أن تؤثر على نتيجة صفقتك المتوقعة. وبهذا، ستتمكن من الاستعداد لهذه المخاطر واختيار الاستراتيجيات والأدوات المناسبة لمنع حدوثها.
تشمل أدوات ادارة المخاطر في التداول الشائعة أوامر وقف الخسارة والتنويع والتحوط وتحديد حجم المركز ومراقبة حركة الأسواق المالية. يمكنك استخدام الأدوات والاستراتيجيات لتداول المنتجات المختلفة، مثل أزواج العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات. تزداد أهمية هذه الأدوات عند تداول المنتجات شديدة التقلب والتي توفر فرصًا لتحقيق أرباح وخسائر أكبر.
يعد التداول اليومي أحد طرق التداول الشهيرة والأوسع انتشاراً، ويُقصد بها بيع وشراء الأدوات المالية المختلفة خلال الجلسة نفسها، أي أنها تتم عبر صفقات سريعة تستغرق مدداً زمنية تتراوح ما بين بضع ثوان وحتى يوم واحد على أقصى تقدير، ويتطلب هذا النمط من التداولات يتطلب القيام بعدد أكبر من الصفقات بهدف جنى عائد إجمالي مترفع من خلال تراكم الأرباح اليومية البسيطة.
يعتمد التداول اليومي على التقلبات الحادة والسريعة في أسعار الأصول المتداولة خلال نطاقات زمنية قصيرة، مما يجعله محفوفاً بالمخاطر، وهو ما يجعل وضع استراتيجيات إدارة المخاطر قبل البدء به أمراًاً غاية في الأهمية.
يمكنك الاستفادة من خدمة شركتنا شركة click7c التي تساعدك علي البدء في مجال التداول وتساعدك علي ادارة حسابك في منصات التداول بأمان وثقة 100%.
لماذا تعتبر ادارة المخاطر في التداول أمرًا هاماً للمتداولين ؟
كل إنسان معرض للمخاطر المختلفة منذ ولادته، والتي قد تكون عبارة عن أمراض أو حوادث أو أزمات مالية أو حتى نفسية، سواء كنت في منزلك أو تقود سيارتك. ولذلك فقد تم خلق بعض الحلول التي من شأنها تقليل تأثير هذه المخاطر على غرار خدمات التأمين والحماية.
وكما هو الشأن في الحياة بشكل عام، يتعرض المشاركون في الأسواق المالية للعديد من المخاطر التي تختلف في طبيعتها، والتي قد تؤدي لتحقيق خسائر خلال من طرف المتداولين، فالأسواق دائمة التقلب، وهو ما يجعل وجود استراتيجية ادارة المخاطر في التداول أمرًا ضروريًا.
إن التداول -على خلاف ما قد يتصوره البعض- ليس ضربة حظ أو مُعاملات عشوائية، إنما يجب أن يقوم على دراسة وافية للسوق ونتائج دقيقة للتحليلات، فضلاً عن امتلاك آلية مُحكمة لادارة المخاطر في التداول ، التي تعد أمراً حيوياً لكل متداول يومي، ذلك لتعدد الأثر الإيجابي الذي ينتج عنها والمُتمثل فيما يلي:
- الحد من الخسائر المحتملة الناتجة عن التقلبات اليومية العنيفة التي تتميز بها التداول اليومي.
- التعرف على أفضل وقت لإغلاق الصفقات بناء على التحليل الفني والأساسي، ومعرفة كيفية وضع أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح.
- القدرة على الحد والتقليل من الآثار السلبية الناتجة من استخدام الرافعة المالية، خاصة إذا تعرض السوق للهبوط المفاجئ أو أي تقلبات اقتصادية غير متوقعة.
- الحفاظ على المكاسب المحققة في أثناء التداول من خلال اتخاذ إجراءات حماية الأرباح.
- آلية تحديد حجم الصفقات للحفاظ على رأس المال من خلال خطة واضحة لاستثمار، تضمن عدم المجازفة بنسبة كبيرة منه في صفقة واحدة.
تابع ايضا هل تداول السكالبينج مربح؟
ادارة المخاطر في التداول
تعد ادارة المخاطر في التداول مهمة للغاية لكافة المشاركين في أسواق الأوراق المالية على اختلاف طبيعتهم وأهدافهم، بسبب طبيعة الأسواق التي تتميز بالتقلبات المستمرة وعدم إمكانية توقع الحركة المستقبلية للأسعار.
هناك ثلاثة عوامل رئيسية يجب مراعاتها عند تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة في أسواق المال:
- المعرفة: تساعد المعرفة الشاملة بالأدوات المالية والأسواق في تقليل التعرض لمخاطر غير معروفة. من خلال مواكبة اتجاهات السوق وفهم أنواع المخاطر المرتبطة بكل أصل مالي، بحيث يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات حكيمة وتجنب ارتكاب أخطاء مكلفة.
- نسبة التركيز: من الضروري تجنب التركيز على صفقة واحدة فقط وتوزيع المخاطر على فئات أصول متعددة. فبهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين تقليل تأثير أي استثمار على محفظتهم الاستثمارية الإجمالية.
- فئات الأصول: يمكن أن يساعد تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال فئات أصول متنوعة وغير مترابطة فيما بينها في إدارة أفضل للمخاطر. من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والعملات الأجنبية والسلع، يمكن للمستثمرين تقليل حجم المخاطر في محفظتهم وربما زيادة عائداتهم على المدى الطويل.
استراتيجيات ادارة المخاطر في التداول الشائعة في التداول اليومي
تتسم استراتيجيات ادارة المخاطر في التداول بقدر كبير من التعدد، أثبت بعضها فاعلية فائقة في الحد من الخسائر حال التعرض لها، ورفع احتمالات تعويضها فيما بعد، ولعل من أبرزها استراتيجية وقف الخسارة في التداول اليومي واستراتيجية حجم الصفقات.
استخدام وقف الخسارة في التداول اليومي
يعد استخدام وقف الخسارة في التداول اليومي من أهم استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة، وتعتمد هذه الاستراتيجية على تعيين نقطة إيقاف الخسارة للحد الذي يمكن تحمله، ولا يمكن للمتداول تحمل أكثر منه، بصيغة أخرى تحديد مستوى مُعين من الخسارة بصورة مُسبقة، إذا انخفض سعر الأصل المتداول إلى هذا المستوى يتم بيع الأصل تلقائياً، والهدف من ذلك هو تفاقم الأمر وتحمل خسارة أكبر إذا ما استمر السوق في التراجع على نحو غير متوقع.
يمكن توضيح الأمر بصورة أكبر من خلال المثال التالي، ونفترض خلاله شراء المتداول سهماً معيناً بسعر مناسب، ويتوقع ارتفاع السهم بنسبة 10% على مدار الجلسة وهي نقطة مقاومة قوية للسهم، ونسبة المخاطرة التي يمكنه تحملها هي نقطة الدعم الأول للسهم، أو يمكنه تحمل حتى 5% خسارة، فهنا يمكنه الحد من الخسائر عن طريق إعطاء أمر بوقف الخسارة بسعر أقل بنسبة 5% عن سعر الشراء.
بناءً على تلك المُعطيات إذا تراجع سعر السهم بنسبة 5% سوف تُنَفَّذ عملية البيع فورًا، وبناءً على ذلك سوف تقف الخسارة عند هذا المستوى المقبول. تجدر الإشارة إلى إمكانية إتمام الأمر بصورة معكوسة أيضاً، أي تعيين نقاط جني الأرباح، وفي تلك الحالة يتم إغلاق الصفقة تلقائياً عند بلوغ الأرباح مستوى معين، وذلك للحفاظ عليها وحمايتها من أي تقلب مفاجئ.
تحديد حجم الصفقة المناسب لإدارة المخاطر
تعد إحدى آليات ادارة المخاطر في التداول الأكثر فاعلية خاصة في التداول اليومي، وهي تعتمد على تحديد حجم الصفقات بما يتناسب مع قدرة المتداول على تحمل خسارته، الغاية من ذلك بقاء المتداول قادراً دوماً على العودة إلى سوق المال وتعويض الخسارة حال التعرض لها، ولهذا لا ينصح أبداً بتخصيص نسبة كبيرة من رأس المال للصفقة الواحدة مهما كانت المغريات.
أما عن طريقة أو كيفية تطبيق استراتيجية حجم الصفقة في ادارة المخاطر في التداول ، فهي تتمثل فيما يلي:
- تحديد نسبة معينة من رأس المال 5% على سبيل المثال وتخصيصها للصفقة الواحدة، وبذلك في حالة هبوط الأسعار، وتكبد بعض الخسائر تكون نسبة الخسائر منخفضة مقارنة برأس المال ككل، وبالتبعية يمكن تحملها ومواصلة التداول في صفقات أخرى.
- قاعدة الـ 1% وهذه القاعدة تكون أكثر تحوطًا؛ حيث لا يقوم مُتبعيها بالمجازفة بأكثر من 1% من رأس المال في الصفقة الواحدة.
هل تريد المساعدة في اختيار وسيط تداول مرخص؟
من خلال خدمة الواتس-اب المقدمة من فريق عمل click7c ، يمكن اليوم التواصل مع خبير تداول بشكل مباشر للاجابة على جميع استفساراتكم قبل فتح حساب استثماري أو حساب تداول مع الشركات المذكورة أو غير المذكورة في جدول موقع يقين. هذه الخدمة مقدمة بشكل احترافي من فريق الموقع لدعم المستثمر والمتداول المصري بشكل كامل.
يمكنك الاستفادة من خدمة شركتنا شركة click7c التي تساعدك علي البدء في مجال التداول وتساعدك علي ادارة حسابك في منصات التداول بأمان وثقة 100%.
كيف تتواصل مع شركة click7c افضل شركة ادارة حسابات تداول وفوركس – دليلك للاحتراف وجني المزيد من الارباح
يمكن التواصل مع شركة Click7C لــمساعتدك علي البدء من الصفر وطلب الاستعانة بفريق من المحترفين في مجال التداول لمساعدتك :
- الاتصال بنا في أي وقت وعلى مدار الساعة طيلة أيام الأسبوع والاستفسار عن كافة تساؤلاتهم من موظفي خدمة العملاء.
- التواصل عن طريق تطبيق الواتس أب على رقم الشركة.
- يمكن لكافة العملاء التواصل مع خدمة العملاء في شركة click7c عبر صفحة الفيسبوك الخاصة بالشركة من هنا.
- يمكنك متابعة حساب الانستجرام الخاص بنا من هنا